Українцям можуть заблокувати банківські картки: причини

Finance.ua

Українські банки мають право заблокувати картку клієнта і звернутися до нього за роз’ясненнями. Це може статися в разі нетипових операцій, які не відповідають фінансовим можливостям клієнта.

Читайте також: Гороховський прокоментував новий закон про фінмоніторинг і нові правила платежів

Максимальна сума анонімних переказів. Відповідно до норм закону “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом…”, банки повинні ідентифікувати платників. До 5 тисяч гривень можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації особи.

Якщо за один день на рахунок надійде кілька платежів по 5 тисяч гривень, банк може тимчасово заблокувати рахунок і звернутися за роз’ясненнями.

У вересні 2021 року максимальну суму переказів без ідентифікації було збільшено на 1 гривню. Закон прийнято у зв’язку з тим, що найчастіше українцям було незручно переказувати суму до 4999 гривень, тому її вирішили округлити.

Крім того, в 2021 році у Верховній Раді була спроба підняти максимальну суму анонімних переказів до 25 тисяч гривень, проте рішення було відкладено.

Водночас банки встановлюють власні норми системи фінмоніторингу, суворість яких може відрізнятися.

Перекази без фінмоніторингу.

Норми закону не поширюються на:

Довідка Finance.ua: Що таке фінансовий моніторинг