ЗМІ пишуть про новий необанк, але це схоже на якийсь скам-проєкт

Спочатку на маловідомих сайтах, а тепер вже і в профільному відомому ЗМІ з’явився передрук цієї інформації – про новий необанк Bitsa. “Bitsa ворвалась на украинский рынок с по-настоящему революционным предложением”, “у клиентов появятся уникальные возможности” – так описують маловідомі медіа новий сервіс. Та з огляду на бекграунд це швидше схоже на шахрайство. Згідно публікацій, за період тестування цифрового додатку Bitsa влітку 2021 року, його встановили майже 50 000 українців, і близько 10000 осіб вже стали постійними клієнтами міжнародного банку. Новий мобільний додаток пропонує своїм клієнтам вигідні тарифи та кешбек, а також відкриває можливості для торгівлі криптовалютою. До слова, тарифи цікаві наскільки, що відразу закралася підозра. Серед іншого, пільговий безпроцентний період для кредитних карток в 5 місяців, що в рази краще від існуючих пропозицій. А ще, перекази по Україні та закордон з комісією лише 1 гривня.

Але до головного, що тут не так?

В ЗМІ зустрічається вищевказана інформація від імені SEO компанії “Fintech Development”/”Финтех Девелопмент” Антона Сватика.

Знайти інформацію про нього як офіційного керівника чи власника хоч якогось бізнесу не вдалося. Компанія зі схожою назвою в Україні одна – ТОВ “Фінтех девелопмент”.

Зареєстрована компанія в селі на Львівщині в липні 2021 року з КВЕДами на програмування і подібного. Уставний фонд 280 мільйонів гривень. Але тут варто вказати, що законодавство передбачає можливість заявити статутний фонд, але внести його пізніше.

Власницею і директоркою ТОВ “Фінтех девелопмент” є Сватик Тетяна Ярославівна і саме за адресою її помешкання у селі на Львівщині зареєстровано компанію. У 2013 році “Приватбанк” через суд стягнув з неї заборгованість за кредитом і відповідне рішення опубліковане в судовому реєстрі. Кредит вона взяла ще у 2007 році в розмірі 5000 гривень, а вже у 2013 Приват разом з відсотками стягував майже 40 тисяч гривень.

А минулого року Тетяну Сватик розшукувала поліція, оскільки вона вийшла з роботи і не повернулася додому. І якогось не хочеться займатися дискримінацією, але тогорічне фото жінки натякає, що вона не може бути власницею фірми з уставним фондом 280 мільйонів гривень.

При цьому, публікації про зникнення датуються вереснем 2020 року і вказують про зникнення 25 вересня. Публікації цитують львівського активіста, який і опублікував цю інформацію в соцмережах, але нині вона вже видалена. При цьому, в аналітичному сервісі Youcontrol міститься інформація з сайту МВС про її зникнення та розшук двічі протягом 2019 року. І як родзинка, нижче профіль власниці компанії з уставним фондом в 280 мільйонів і заявкою позмагатися з ключовими гравцями банківського ринку. До чого це все? Вона схожа на фіктивного власника. Хоча з нею і намагаються зробити гарного спеціаліста, до чого ми повернемося пізніше.

Тепер до SEO компанії

Ним в ЗМІ заявлено Антона Сватика. Ми знайшли його профіль в Facebook. В них шалена активність: зустрічі з бізнес-партнерами, аналітика, анонси запуску нових продуктів, посилання на власні інтерв’ю.

Але головне: профіль почали вести в червні 2021 року і жодної публікації до цього. Також жодного власного фото топового бізнесмена, який домагається публічності. Чому топового? Сватик сам повідомляє про збільшення статутного капіталу фірми до 1 мільярда гривень та предзамовлення карток його сервісу 1,

2 мільйоном людей. Зрештою, Антон Сватик повідомив про рішення продати діамант вартістю 15 мільйонів доларів і вкласти гроші в якийсь стартап.

Вище ми вказували, що номанальну власинцю Тетяну Сватик: “Хоча з нею і намагаютсья зробити гарного спеціаліста”. Зустрічайте, Крипто Таня.

І конкурент Monobank не єдиний проєкт Сватика

Сватик прямо вказує, що його компаніє є власником торгової марки Taxibank в Україні. Також контактний е-мейл фірми “Фінтех девелопмент” в держреєстрі taxibankworld@gmail.com. Такому банку Нацбанк ліцензії не видавав. Також Сватик вказує сайт Taxibank в Україні (taxibank.com.ua) та Литві (www.taxibank.lv) в своєму профілі Facebook. Обидва сайти не працюють. При цьому, про цей сервіс Сватик писав кілька місяців тому і все, вже не працює.

Але для оцінки рівня Taxibank продемонструємо лише одне оголошення від червня 2021 року: До слова, UBR вказує інколи Сватика як засновника банківської групи Asap World Banking Group і її ж Сватик згадує в соцмережах. Втім, згадування в інтернеті цієї банківської групи лише на сайт і UBR та передруки на ще нижчого достовірності сайтах.

На завершення

Застосунок Bitsa дійсно працює. В нього 50 тисяч користувачів і рейтинг 1,8 в Google play. Але працює закордоном. Ми знайшли публікації про запуск цього сервісу ще у 2019 році. Чи має Сватик відношення до реального сервісу Bitsa? З огляду на побачена під час аналізу – не має. Потенційно це спосіб шахрайства. В замовних матеріалах вже пишуть про “міжнародний сервіс на український ринок”. Ми не будемо розбиратися в бізнес-моделі Bitsa і чи справді компанія знайшла такого дивного партнера в Україні, оскільки задача матеріалу застерегти користувачів з огляду на потенційне шахрайство.