Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) 30 жовтня 2026 року оголосила про виключення Монако, Болгарії, Демократичної Республіки Конго та Кот-д’Івуару зі свого «сірого списку». Рішення ухвалили за підсумками пленарного засідання організації в Парижі.
До «сірого списку» FATF потрапляють юрисдикції, у системах протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму яких виявлено стратегічні недоліки. Такі країни перебувають під посиленим моніторингом і зобов’язуються реалізувати погоджені плани реформ.
Виключення з переліку означає припинення відповідного режиму посиленого моніторингу FATF. Водночас воно не скасовує загальних вимог до перевірки клієнтів і фінансових операцій, які застосовують банки та інші фінансові установи.
Представники Болгарії, ДР Конго та Кот-д’Івуару очікують, що рішення сприятиме зменшенню перешкод для транскордонних платежів і підвищенню довіри міжнародних інвесторів.
Монако посилило фінансовий контроль і запровадило санкції проти банківМонако перебувало у «сірому списку» FATF із червня 2024 року. За словами державного міністра князівства Крістофа Мірмана,
включення до переліку призвело до уповільнення окремих міжнародних платежів та інвестиційних операцій.
Для усунення виявлених недоліків влада країни ухвалила низку законодавчих змін, посилила процедури перевірки клієнтів і розширила співпрацю з фінансовими регуляторами сусідніх держав.
Важливим елементом реформ стало створення національного органу фінансового нагляду Autorité Monégasque de Sécurité Financière (AMSF). Чисельність його працівників збільшилася до 80 осіб.
Регулятор посилив контроль за фінансовими установами, операціями з високоризиковими юрисдикціями та діяльністю компаній, зокрема у сфері нерухомості.
У квітні 2026 року AMSF оштрафував банк UBS на €6 млн, або приблизно $6,7 млн, через недоліки у процедурах залучення клієнтів та перевірки операцій, пов’язаних із юрисдикціями підвищеного ризику.
Санкції також застосували до банку Julius Baer та окремих компаній, що працюють на ринку нерухомості.
За інформацією влади Монако, загалом було застосовано 11 санкцій, а сума накладених штрафів наблизилася до €10 млн.
Кількість засуджених за відмивання грошей зросла вчетверо
Одним із результатів посилення фінансового контролю стало збільшення кількості вироків у справах про відмивання грошей.
За даними влади Монако, у 2025 році кількість засуджених за такі правопорушення зросла вчетверо та досягла 36 осіб.
Крім того, у межах перевірки корпоративних реєстрів із них виключили близько 600 компаній через невідповідність установленим вимогам щодо реєстраційних відомостей і розкриття інформації про бенефіціарних власників.
Заходи були спрямовані на підвищення прозорості корпоративного сектору та посилення контролю за фінансовими потоками.
Виключення Монако із «сірого списку» FATF може полегшити проведення міжнародних банківських операцій і знизити додаткові витрати на перевірки, пов’язані зі статусом юрисдикції під посиленим моніторингом.
Для князівства, економіка якого значною мірою пов’язана з фінансовими послугами, управлінням приватним капіталом та інвестиціями в нерухомість, це рішення має особливе значення.
