Виявлено активізацію нових схем переведення коштів у готівку з використанням преміальних банківських карт. Банкіри визнають, що преміальні карти з високими лімітами на зняття готівки дійсно стали потрапляти до рук сумнівних клієнтів, і обіцяють посилити вимоги до них.
Вимога посилити підхід до роботи з клієнтами преміального сегменту і детальний опис схеми переведення у готівку, що активізувалася останнім часом, через їх картки містяться в листі регулятора, спрямованому банкам на початку березня. Банкірів просять звернути увагу на об'єми сумнівних готівкових операцій, що проводяться банками, що зберігаються "на високому рівні", передусім через платіжні картки фізичних осіб преміального і масового сегменту.
Схема проста: це віялове переведення у готівку, коли транзитні компанії, на рахунках яких акумулюються гроші, розподіляють їх на платіжні картки фізичних осіб сумами від 50 до 500 тис. впродовж одного-трьох місяців під виглядом позик, оплати товарів і послуг і так далі. Фізичні особи передають свої карти з пін-кодами "замовникам", які об'їжджають банкомати і знімають готівку.
Але тепер в схемі активно використовуються не лише масові, але і преміальні карти, по яких добовий ліміт зняття набагато вище (в середньому 80 тис. грн. проти 10 тис. для звичайних карт).
Боротися з схемою регулятор пропонує через негайне відключення дистанційних каналів обслуговування (ДБО) для сумнівних клієнтів, заборона на повторне відкриття рахунків і видачу карт, блокування засобів, що поступили на них по віялових розсилках, зниження лімітів по преміальних картами та унеможливлення прийняття менеджерами суб'єктивних рішень.
Банкіри офіційно коментувати лист регулятора не стали, але джерела підтвердили отримання листа і визнають, що преміальні карти - один з самих уразливих з точки нагляду за незаконним переведенням у готівку продукт. "Йдеться про золоті та платинові картки, які зараз поширюються серед клієнтів з далеко не високим рівнем доходу, - говорить менеджер банку з ТОП-20. - Ряд банків пропонує пакети з пільгами на незнижуваний залишок або вартість обслуговування".
