Теперь это факт: швейцарский банк UBS поглотит Credit Suisse за 3 млрд франков. Федеральный бюджет Швейцарии предоставит гарантию на сумму в 9 млрд франков на случай вероятных убытков. Об этом заявило правительство Швейцарии на своей пресс-конференции вечером в воскресенье 19 марта 2023 года. Это означает, что одна акция Credit Suisse была оценена в 0,76 швейцарских франков за акцию, что значительно ниже цены закрытия в 1,86 швейцарских франков в пятницу 17 марта 2023 года.
Первым выступил президент Швейцарии в 2023 году Ален Берсе. По его словам (произнесенным на французском и английском языках), Федеральный совет (кабмин) поддержал решение о поглощении банком UBS банка Credit Suisse, создавая для этого соответствующие рамочные условия. «Это очень важное заявление для частных клиентов. Если бы решение не было найдено, можно было бы ожидать очень серьезных последствий. Центробанк Швейцарии поддержал поглощение, предоставив обоим банкам помощь ликвидностью в размере 100 млрд швейцарских франков».
Министр финансов Швейцарии Карин Келлер-Зуттер объяснила мотивы Федерального Совета. «Главной целью является защита интересов Швейцарии. Банкротство Credit Suisse имело бы разрушительные последствия для национальной экономики. В дополнение к кредиту со стороны ЦБ Федеральный совет сегодня предоставил со своей стороны гарантию в размере 9 млрд франков, которые помогут компенсировать на возможные потери UBS. Такое решение является вполне надежным вариантом».
При этом «Федеральный совет сожалеет,
что банк CS не смог сам справиться с проблемами. Тот факт, что некогда образцовый банк попал в такую ситуацию, также вызывает сожаление. Поглощение банка банком UBS призвано восстановить доверие рынков к этому финансовому институту. Данная мера сопровождается рисками, но они ниже, чем риски финансового кризиса, который разразился бы в результате банкротства банка Credit Suisse. Это совершенно коммерческое, рыночное решение, никакого огосударствления тут нет», — подчеркивает Карин Келлер-Зуттер.
По словам Марлен Амстад, председателя совета директоров швейцарского регулятора Finma уверена, что это решение является «устойчивым и стабильным. В последние месяцы Credit Suisse выполнял все нормативные требования со собственной капитализации. Тем не менее доверие клиентов и рынков было утрачено, а в конечном итоге события в США привели к негативной спирали событий. Проблемы, связанные с кризисом доверия, стали слишком большими, поэтому власти страны были вынуждены вмешаться в ситуацию». Колм Келлехер, председатель совета директоров банка UBS, подчеркнул, что это слияние обеспечивает будущее Швейцарии в качестве мирового финансового центра. Банк UBS значительно сократит инвестиционное подразделение Credit Suisse и приведет его в соответствие с «консервативной культурой управления состояниями», характерной для UBS».
Аксель Леманн,
председатель совета директоров Credit Suisse, заявил, что сегодня мы имеем очевидный переломный момент в истории банка и это печальный день. Он высоко оценил усилия генерального директора банка Ульриха Кёрнера в области реформы банка. Недавние события, происходящие в банках США, ударили по нам в самый неподходящий момент. Потеря доверия рынков к банку в последние дни показала ему, что Credit Suisse не может продолжать существовать в прежнем виде дальше. Решение было непростым. Дешевого выбора у нас не было. Мы должны думать о судьбе 50 000 сотрудников, банка. И сейчас мы смотрим вперед. Поглощение банка банков UBS обеспечит общую стабильность».
По словам Марлен Амстад, председателя совета директоров Finma, это «была не проблема ликвидности, это, скорее, был кризис доверия. По этой причине был сделан вывод, что слияние CS и UBS будет наилучшим решением. Тем не менее, в соответствии с нормами и правилами требования к собственному капиталу нового банка и к его ликвидности будут повышены». Как сообщается швейцарское правительство поддержало поглощение, отказавшись от помощи основных акционеров Credit Suisse, включая Саудовский национальный банк и Катарский инвестиционный фонд, которые только в прошлом 2022 году инвестировало в банк несколько миллиардов.
В итоге все выходные консультации на предмет возможного формата спасения банка велись между самим Credit Suisse,
а также банком UBS, правительством Швейцарии, Центральным банком SNB и финансовым регулятором FINMA. Вовлечены в процесс были и другие курирующие финансовые органы, согласие которых было необходимо для закрытия данной сделки. В экстренном порядке организованное поглощение последовало за потерей со стороны рынка доверия по отношению Credit Suisse, в итоге возникли опасения относительно банкротство второго по величине банка Швейцарии, который считается «слишком большим, чтобы обанкротиться».
Турбулентность на финансовых рынках США стали последней каплей, приведшей к тому, что акции Credit Suisse оказались в состоянии свободного падения. Согласно сообщениям СМИ клиенты банка снимали со счетом банка миллиарды франков ежедневно. Центробанк Швейцарии предоставил банку в срочном порядке ликвидность, с тем чтобы предотвратить полномасштабное банкротство этого финансового института, а сам Credit Suisse заявил, что займет у Центрального банка до 50 млрд швейцарских франков.
Эти действия не смогли однако убедить вкладчиков и инвесторов в жизнеспособности банка, что вынудило власти и регуляторов реализовать дополнительные меры. В последние годы Credit Suisse пережил несколько катастрофических неудач, кульминацией которых стали зафиксированные в 2022 году убытки в размере 7,3 млрд швейцарских франков. В том же году банк заявил, что, пытаясь найти выход из кризиса, он сократит 9 000 рабочих мест.
