З 1 лютого в Україні встановлені місячні ліміти на банківські перекази. Проте, як з'ясувалось, вже незабаром їх можуть скасувати. Це залежатиме від того, наскільки самі банки навчаться виявляти клієнтів, що належать до високої групи ризику.
Про це повідомив в інтерв'ю для Forbes голова Національного банку України Андрій Пишний.
За словами Пишного, обмеження на карткові перекази, Нацбанк відразу розглядав як тимчасовий захід. Його було запроваджено не для того, щоб створити додаткові незручності добросовісним користувачам банківських послуг, а для того, щоб запобігти відмиванню грошей недобросовісними громадянами.
Для незаконного обігу коштів, що не були оподатковані, вони використовують так званих дропів – людей, які надають свої банківські картки для переказу цих грошей. Банки мають відпрацювати алгоритми, які дозволять безпомилково виявляти таких людей. Тоді обмеження на перекази для всіх будуть не потрібні, їх залишать лише для певного кола високоризикових клієнтів.
“НБУ одразу пояснював, що ці обмеження – тимчасові. Вони не зможуть самостійно побороти таке явище, як дропи. Для цього потрібен комплекс заходів, включно із законом про реєстр дропів, на ухвалення якого ми розраховуємо”, – повідомив Пишний.
Водночас голова податкового комітету Верховної Ради Данило Гетманцев нещодавно казав інше. Він заявляв, що запроваджені обмеження на перекази можуть мати постійний характер.
На сьогодні діють такі щомісячні обмеження на карткові перекази:
- для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику – до 150 тис. грн;
- для клієнтів із високим рівнем ризику – до 50 тис. грн.
Нагадаємо, незважаючи на прогнози експертів, які вважали, що банки почнуть підвищувати депозиті ставки цього поки що не сталося.
