Замість позики у криптовалюті компанія оформлювала клієнтам кредити у гривнях
Національний банк викрив онлайн-сервіс «BitCapital» у спробі обходу фінансового законодавства: компанія створила незаконну схему надання коштів у кредит, маскуючи свою діяльність під операції з криптоактивами.
Про це повідомила пресслужба регулятора.
Від діяльності компанії постраждали більше 700 людей. Серед них соціально незахищені групи населення, а також військовослужбовці, яким компанія відмовляла в пільгах, передбачених законодавством та агресивно стягувала заборгованість.
«Поглиблений аналіз показав, що онлайн-сервіс «BitCapital» вибудував складний механізм обходу законодавства: формально надаючи позики в USDT, вони фактично видають кредити в гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми», – повідомляє регулятор.
Нацбанк виявив системні порушення законодавства:
перевищення гранично допустимих процентних ставок; маніпуляції з розкриттям інформації про реальну вартість кредиту; введення споживачів в оману щодо умов договору. Все це відбувалося на фоні повної непрозорості щодо умов надання послуги та свідомого ухилення від дотримання нормативних вимог.
Регулятор звернувся до Національної поліції та Бюро економічної безпеки з проханням вжити всіх необхідних заходів для припинення протиправної діяльності онлайн-сервісу «BitCapital».
