Британське Управління з фінансового контролю (FCA) наклало штраф у розмірі £21 мільйон (близько $29 мільйонів) на цифровий банк Monzo Bank Ltd за серйозні недопрацювання в системі протидії фінансовим злочинам.
За даними FCA, в період з 2018 по 2022 рік, коли кількість клієнтів Monzo зросла приблизно в десять разів — до 5,8 мільйона осіб, банк не збирав достатньої інформації про клієнтів під час їх реєстрації.
Серед виявлених порушень — відкриття рахунків із неправдоподібними або фальшивими адресами, зокрема іноземні адреси з британськими поштовими індексами або адреси відомих національних пам’яток, зазначили в регуляторі.
«Це демонструє критичний рівень недостатності контролю Monzo у сфері фінансових злочинів», — прокоментувала Тереза Чемберс, співдиректорка FCA з питань нагляду та правозастосування. — «Ці недоліки посилювались тим, що банк не виконував вимоги щодо недопущення до обслуговування клієнтів із високим ризиком».
Банк, який сьогодні обслуговує вже 13 мільйонів клієнтів, стверджує, що ще з 2021 року почав активно усувати виявлені недоліки. Monzo заявив про істотні інвестиції у команду з протидії фінансовим злочинам і впровадження нових процедур.
«Висновки FCA стосуються історичного періоду, що завершився три роки тому. Ми зробили висновки і суттєво посилили наші контрольні механізми», — прокоментував генеральний директор Monzo TS Anil.
Це вже десятий подібний штраф, накладений FCA на банки за останні чотири роки через недоліки у протидії фінансовим злочинам. У жовтні минулого року Starling Bank отримав штраф у £29 мільйонів через, як зазначили у FCA, «шокуючу слабкість контролю за ризикованими клієнтами».
