Зловмисники використовують пропозиції безкоштовного навчання інвестуванню та заробітку на криптовалюті для привласнення коштів громадян. Схема передбачає імітацію успішних торгів на спеціально створених сайтах та вимагання додаткових комісій за розблокування рахунків.
Про це повідомляє державна платформа з протидії кіберзлочинності StopFraud.
Як працює схема обману з інвестиціями
Механізм виманювання коштів складається з кількох етапів, спрямованих на встановлення довіри та стимулювання жертви до збільшення вкладень.
Алгоритм дій зловмисників виглядає так:
- збір контактів — особа залишає заявку на консультацію чи вебінар, після чого з нею зв'язується «менеджер» для оцінки фінансових можливостей та переконання у вигідності інвестицій;
- імітація торгів — до процесу долучається «трейдер», який спонукає переказати гроші на фейкову платформу, де користувачу демонструють штучне зростання прибутку;
- входження в довіру — шахраї дозволяють вивести невелику суму коштів, щоб довести «реальність» заробітку, після чого жертва інвестує власні заощадження або залучає кредитні кошти;
- блокування та вимагання — під час спроби вивести основну суму рахунок блокується, а зловмисники вимагають сплатити додаткові податки, комісії чи страхові внески.
У багатьох випадках шахраї також переконують жертву встановити на пристрій програмне забезпечення для віддаленого доступу, що створює пряму загрозу викрадення персональних та банківських даних.
Правила безпеки та алгоритм дій для постраждалих
Для захисту фінансів фахівці рекомендують ігнорувати обіцянки гарантованого або швидкого прибутку. Перед переказом коштів необхідно ретельно перевіряти реєстраційні дані компанії та ліцензії інвестиційної платформи. Вимога сплатити додаткові кошти для «розблокування» виведених активів є типовою ознакою продовження шахрайської схеми.
Якщо гроші вже переказано зловмисникам, необхідно:
- Зберегти всю доказову базу (електронне листування, контакти шахраїв, банківські квитанції, посилання на фейкові платформи).
- Негайно звернутися до служби підтримки банку для блокування рахунків та з'ясування можливості скасування транзакції.
- Повідомити про злочин Департамент кіберполіції через офіційну онлайн-форму (інформація доступна на платформі StopFraud: stopfraud.gov.ua).
