Національний банк України (НБУ) вніс зміни в “Положення про електронні гроші в Україні”. Вони серйозно змінюють правила обігу електронних грошей.
Одне з головних нововведень – запровадження обов’язкової ідентифікації та верифікації користувачів. Тобто тепер більше не буде ні анонімних електронних гаманців, ні анонімних грошових переказів.
Закон про фінансовий моніторинг, який вступив в силу в квітні цього року, відніс електронні гроші до активів – таким же, як звичайні банківські рахунки, нерухомість і тощо І тепер електронні гроші підлягають контролю і обліку, як всі інші види активів і доходів людини.
“Тобто відкриваючи електронний гаманець, користувач буде проходити ідентифікацію та верифікацію. Крім того, переклади з використанням електронних грошей будуть супроводжуватися інформацією про платника і одержувача, як цього вимагає закон про фінмоніторинг”, – пояснює керівник київського офісу адвокатського об’єднання Matviyiv & Partners Юлія Лукошкіна.
Як розповіла юрисконсульт компанії UAPAY Оксана Пранципал, верифікація – це не просто вказати справжнє ім’я або пред’явити паспорт. Верифікація – це доступ до всіх даних людини.
Довідка Finance.ua: Після вступу в силу закону про фінмоніторинг – з 28 квітня – верифікації підлягають не тільки користувачі електронних грошей, а також клієнти адвокатів, нотаріусів, аудиторів теж підлягають верифікації. А банки повинні були верифікувати своїх клієнтів ще раніше.
