Навесні 2021 року мексиканський мільярдер Рікардо Сальінас Плієго хотів зробити велику ставку на біткоїн. Щоб профінансувати покупки, він планував позичити $400 млн у банків. В якості застави він мав передати акції на суму понад $1 млрд, які він володів у роздрібній групі. Його карколомну історію розповідає The Wall Street Journal.
Три з цих позик були від міжнародних банків, з якими він раніше мав справу. Четвертий кредитор був новачком, але мав, здавалося б, бездоганну репутацію. Принаймні так думав Сальінас Плієго.
За рекомендацією швейцарського консультанта Сальінас Плієго зв'язався з Astor Capital Fund, який представляв чоловік на ім'я Грегорі Мітчелл і який хвалився зв'язками з іменитою родиною Астор.
Німецький торговець хутром Джон Джейкоб Астор був найбагатшою людиною Америки, коли помер у 1848 році, і заповів те, що стало Нью-Йоркською публічною бібліотекою. Його родина домінувала в суспільстві «золотої доби» і дала назву готелям Waldorf Astoria.
Щоб обговорити угоду, команда Салінаса Плієго провела відеоконференцію з чоловіком, який представився Томасом Астором Меллоном,
генеральним директором Astor Capital і нащадком знаменитої родини. Він говорив з американським акцентом і приєднався до розмови з яхти.
Пізніше, після переговорів з Мітчеллом про кредит у розмірі $115 млн, забезпечений акціями на суму близько $400 млн, Салінас Плієго підписав угоду, завірену печаткою Астора із зображенням королівського лева.
Салінасу Плієго знадобилося три роки, щоб зрозуміти, що ці Астори та кредитна угода не були тим, чим здавалися. Перш ніж він це зрозумів, його акції були ліквідовані, а Меллон і Мітчелл зникли безвісти.
Салінас Плієго незабаром дізнався, що близько десятка інших позичальників також втратили свої акції через чоловіка, який видавав себе за Мітчелла. Його справжнє ім'я — Вал Скларов, американець українського походження і засуджений шахрай, який кілька десятиліть тому відбував тюремне ув'язнення за шахрайство з Medicare на суму $18 млн, а пізніше побудував імперію нерухомості на Середньому Заході, яка розвалилася під хвилею судових позовів.
Меллон, колишній партнер Скларова, насправді був мешканцем Джорджії на ім'я Олексій Скачков,
який мав судимість за підробку рецептів і крадіжку діамантового кільця з ювелірного магазину.
Минулого року Салінас Плієго отримав у лондонському комерційному суді постанову про заморожування $400 млн і звернувся до федерального суду Нью-Йорка з проханням надати банківські записи США, щоб відстежити гроші від продажу акцій.«Я відчуваю себе абсолютним ідіотом. Як я міг на це купитися?», — сказав Салінас Плієго в інтерв'ю.
Виявляється, супербагатії так само схильні до обману, як і решта з нас. За кілька бурхливих років Скларов заволодів акціями на суму три чверті мільярда доларів, отриманими від позичальників, серед яких був Салінас Плієго, засновник TV Azteca, одного з найбільших виробників телепрограм іспанською мовою, а також інші заможні керівники з США, Великої Британії та Азії.
Скларов заперечує будь-яке шахрайство, а у справі Салінаса Плієго заявив, що очікував, що Астор отримає прибуток від позики акцій іншій компанії — Cornelius Vanderbilt Capital Management — і поверне їх пізніше.
У відповідях на запитання The Wall Street Journal, надісланих електронною поштою,
Скларов заявив, що жодна розсудлива людина не припустила б, що до цього причетна родина Астор, і що він особисто «ніколи не згадував і не натякав на родину Астор». Він заявив лондонському господарському суду, що використовував псевдоніми, щоб уникнути дискримінації через російське походження. Зі Скачковим зв'язатися не вдалося, а його адвокат не відповів на запити.
Адвокати Salinas Pliego зрештою розшукали Скларова в Греції, де він володіє кількома об'єктами нерухомості та яхтою і зараз живе з родиною.
Він заявив лондонському суду, що працює в більш ризикованій сфері традиційного ринку кредитування під заставу цінних паперів, де засновники компаній та інші особи можуть реалізувати вартість своїх акцій, не продаючи їх. Такі кредити, які надають переважно швейцарські та американські банки, що обслуговують заможних клієнтів, і які іноді називають ломбардними кредитами, стають дедалі популярнішими в міру зростання багатства на фондовому ринку. Deloitte оцінює цей ринок у $4,3 трлн в усьому світі.
Противники Скларова стверджують, що його версія такого типу кредитування є прикриттям для шахрайства,
а будь-які грошові кошти, що надходять позичальникам, походять від продажу їхніх акцій. Вони заявили, що Скларов зловживає, здавалося б, стандартними пунктами кредитних угод, які позбавляють позичальників захисту, і перешкоджає спробам стягнення боргів, реєструючи компанії з однаковою назвою в різних країнах або вимагаючи арбітражного розгляду спорів у таких фінансово відсталих країнах, як Ямайка та Невіс.
Він приваблював позичальників іменами з родовим походженням, такими як Cornelius Vanderbilt Capital Management, Shearson Lehman і Bentley Rothschild, і підкріплював імідж блакитної крові веб-сайтами та прес-релізами. Мітчелл — не єдиний його псевдонім: інколи він називав себе Марком Саймоном Бентлі.
Його супротивники підкреслюють, що одна з головних відмінностей між позиками від компаній Скларова та від банків полягає в тому, що Скларов і його компанії не мають фінансових ліцензій та не підлягають регулюванню, що залишає позичальників практично без захисту. Американська влада наголошує на ризиках, пов'язаних з передачею керівниками своїх акцій неліцензованим компаніям.
«З одного боку, це робить мене абсолютно ідіотом. З іншого боку, я відчуваю, що щось потрібно робити», — сказав Салінас Плієго щодо своїх юридичних зусиль.
Цей звіт базується на інтерв'ю з позичальниками, брокерами та іншими людьми, які працювали зі Скларовим або на нього, а також на судових і арбітражних документах у США, Великій Британії, Гонконзі, Сінгапурі, Невісі та Ямайці. Багато веб-сайтів Скларова, що рекламують кредити під заставу акцій, залишаються в мережі.
Аутсайдер
Люди, які зустрічалися зі Скларовим, кажуть, що він був веселим і чарівним, а також вільно користувався жаргоном Волл-стріт і високих фінансів. Згідно з корпоративними документами, він або члени його сім'ї в останні роки придбали замок у Нормандії, а також нерухомість у Греції та яхту, яку нещодавно перейменували на Enchantment.
Життя українського іммігранта не завжди було таким комфортним.
Скларов приїхав до США в дитинстві і жив у багатоповерхівці на півночі Чикаго. За словами його колег, він зберіг легкий акцент і відчував дискримінацію.«Те, що мене звали «Володимир», ускладнювало мені життя.
Спогади про те, як зі мною поводилися, досі болючі», — сказав він у вересні 2024 року.
Скларов вивчав бізнес, не отримавши диплома, і продавав страховку на житло та медичні товари. У 1994 році в журналі Journal з'явилася інформація про те, що він допомагав канадській мережі кав'ярень розвивати франшизи в США.
Того ж року прокурори заарештували банківські рахунки і звинуватили Скларова в організації шахрайства з Medicare на суму $18 млн, пов'язаного з компаніями, які виставляли рахунки за хірургічні перев'язувальні матеріали, що не покривалися програмою.
Наступним кроком Скларова, разом з його тодішньою дружиною, була купівля офісних будівель, квартир та промислових комплексів на Середньому Заході, що принесло подружжю достатньо коштів, щоб їздити на двох Bentley та віддати своїх чотирьох дітей до елітних шкіл за межами Чикаго. Скларов зазначив у своєму електронному листі, що він володів та їздив на декількох Rolls-Royce, Ferrari, Lamborghini, Porsche, Aston Martin та Cadillac.
У 2006 році він змінив ім'я на Вал, щоб воно звучало менш російським.
Угоди з нерухомістю зіпсувалися,
і Скларови відбивалися від судових позовів банків, які переслідували їх за гарантії по кредитах, та муніципалітетів, які звинувачували їх у недбалості. На судовому засіданні з питань житла в Толедо в 2015 році Скларов, одягнений у флісову куртку на блискавці та з сивим кучерявим волоссям, заявив, що не може нести відповідальність за занедбаний житловий комплекс, оскільки власником був траст на ім'я його дітей. Пара розлучилася в 2014 році, і Скларов розмістив оголошення про роботу в Crain's Detroit Business.«Я перетворив 1 мільйон доларів своїх власних грошей на 60 мільйонів доларів за 10 років, інвестуючи в нерухомість, але розлучення мене зруйнувало. Я можу зробити те саме для вас», — сказав він.
Скларов перегрупувався в Україні, одружився вдруге і мав ще трьох дітей. До 2018 року він мав нову базу на північ від Атланти і нове ім’я: Марк Саймон Бентлі.
У петиції до суду округу Черокі він зазначив, що змінив ім’я, щоб уникнути дискримінації.«Крім того, мені подобаються автомобілі», — додав він.
Навесні того ж року Брент Саттерфілд, співзасновник компанії з молекулярної діагностики в Юті,
познайомився зі Скларовим через брокера в Нью-Джерсі. За позику в розмірі $3,5 млн він передав понад $7 млн обмежених акцій своєї компанії, що котирується на біржі Nasdaq. Саттерфілд сказав, що Скларов називав кредиторів, America 2030 і Bentley Rothschild, компаніями з Dолл-стріт.
Саттерфілд отримав лише $66 709, перш ніж Скларов оголосив про дефолт і продав акцій на суму $1,1 млн. Саттерфілд подав позов і виграв справу в 2021 році в Верховному суді штату Нью-Йорк і в комерційному арбітражі. Арбітражний суд визнав факт шахрайства і встановив, що угода була ілюзорною, оскільки насправді не вимагала надання позики або повернення акцій Саттерфілда.«Ми нічого не винні позичальнику. Ніякої відповідальності», — свідчив Скларов.
Скларов затримав повернення акцій Саттерфілда, і Верховний суд штату видав цивільний ордер на арешт у червні 2022 року. Скларов пропустив два обов'язкові слухання, спочатку сказавши, що йому довелося відкласти або пропустити судові засідання, допомагаючи членам сім'ї втекти з України, а потім — що він перебував у бомбосховищах і зв'язок був порушений.
Після того, як суддя попросив підтвердити його місцезнаходження в один із днів, Скларов підтвердив, що перебував на Мальдівах.
Мільярдер
Салінас Плієго є суперечливою фігурою в Мексиці, де він втягнутий у податкові суперечки з урядом щодо мільярдів доларів і заробив репутацію войовничого бізнесмена. Він також є прихильником біткойна, що відповідає його лібертаріанським поглядам.
Навесні 2021 року Салинас Плієго хотів збільшити свої криптовалютні активи, взявши кредит під заставу акцій, якими він володів у Grupo Elektra, великій роздрібній та банківській групі, заснованій його батьком у 1950 році. Нещодавно він придбав яхту вартістю $125 млн під назвою «Lady Moura».
Права рука Салінаса Плієго у фінансових питаннях, Едуардо Гонсалес Сальседа Санчес, зв'язався зі своїм контактом у Швейцарії, який дізнався від брокера в Лондоні, що багата американська родина Астор надає позики.
Швейцарський контакт повідомив команді Салінаса Плієго в електронному листі, що він проведе комплексну перевірку, «навіть якщо ми маємо високу думку про кредитора».
Після відеодзвінка з чоловіком,
який представився Томасом Астором-Меллоном, фірма Астор підготувала перелік умов, пропонуючи привабливу ставку 1,15%. У ньому зазначалося, що кредитор є дочірньою компанією Astor Trust Company — назви неіснуючого банку родини Астор, який століття тому об'єднався з конкурентом.
На веб-сайті Astor було розміщено двохвилинне відео, в якому професіонали входили в офіси з логотипом і показували статую лева, встановлену на високому постаменті.«Ми побудували нашу фірму на найвищих принципах, які Джон Джейкоб Астор використовував для створення своєї фінансової імперії», — проголошувалося у відео.
У липні того ж року Салінас Плієго відкрив рахунок і вніс $416 млн в акції Elektra у депозитарію, обраного Astor, Weiser, розташованого на Багамах. У кредитному договорі Astor погодився не продавати акції та не брати участь у коротких продажах на будь-якій публічній фондовій біржі. Салінас Плієго сказав, що угода здалася йому такою ж, як і інші, які він отримував від банків.
Сальседа Санчес, права рука Салинаса Плієго, пізніше сказав, що вважав договір стандартним, як іпотека,
і не просив юристів його перевірити. Підписи були завірені печаткою Астора з зображенням крилатого лева в короні.
Перші підозри про те, що щось не так, з'явилися восени 2021 року, коли Сальседа Санчес помітив незвичайні продажі в Elektra, що було очевидним частково тому, що акції завжди торгувалися в невеликих обсягах.
У жовтні того ж року Сальседа Санчес виявив, що Astor видав розпорядження Вайзеру про виведення акцій з рахунку Салінаса Плієго. Вона нібито була повернута, але Astor погодився замінити Вайзера як зберігача іншим брокером, Тавірою, в Монако.
Після цього Сальседа Санчес уважно вивчив щомісячні звіти Тавіри. Вони показували акції Elektra на рахунку Салінаса Плієго, але він продовжував чути, що акції продаються. Він попросив про зустріч з Astor в Нью-Йорку. Але це сталося лише через два роки, коли повністю зняли обмеження на поїздки через Covid-19.
У листопаді 2023 року Сальседа Санчес разом із лондонським брокером і колегою зі Швейцарії відвідали офіс із вивісками Astor на стінах і рецепціоністом. Вони зустрілися з чоловіком, який сказав, що є представником Astor,
і подарував їм фірмові ручки та кавові чашки. Але Скларов, якого вони знали як Грегорі Мітчелл, відмовився від зустрічі, посилаючись на Covid.
Все ще підозрілий, Сальседа Санчес навесні 2024 року попросив Тавіру надати незалежний доказ того, що акції перебували на рахунку Salinas Pliego.
Astor написав Salinas Pliego, заявивши, що це втручання є забороненим і що він має необмежені права на торгівлю або розпорядження акціями.
Лондонський брокер надіслав Грегорі Мітчеллу SMS-повідомлення з питанням, чи Astor продає акції в короткій позиції.«Будь-хто може позичити акції будь-кого. Так працюють ринки», — відповів він.
У липні того ж року Салінас Плієго запропонував достроково погасити позику.
Через три тижні Astor відповів.«Доброго дня, будь ласка, ознайомтеся з доданим листом, що містить повідомлення про невиконання зобов'язань», — починався лист.
У ньому було перераховано 11 причин, серед яких спроба перевірити місцезнаходження акцій, несвоєчасна сплата відсотків та урядове розслідування щодо деяких компаній Салінаса Плієго в Мексиці.
Салінас Плієго сказав, що тоді він переконався,
що його гроші були вкрадені.«Тепер я зрозумів, що вони вкрали заставу. У них немає грошей, щоб повернути її», — сказав він.
Салінас Плієго найняв адвокатів, чиї слідчі виявили попереднє засудження Скларова за шахрайство, а також те, що він стикався з судовими позовами від Rothschild Continuation Holdings і британського банку Barclays за нібито неправомірне використання їхніх брендів. (Він погодився припинити використання, яке включало спробу зареєструвати торгову марку Shearson Lehman Brothers в Непалі).
Адвокати Салінаса Плієго подали до комерційного суду Лондона заяву про замороження $400 млн на рахунках у Tavira. Tavira, також відповідач у справі, надала документи, що свідчать про переказ акцій з рахунку Салинаса Плієго до Astor, а потім до Cornelius Vanderbilt Capital Management, яка з 2021 року майже щодня продавала невеликі партії акцій Elektra.
Скларов у своїх показаннях заявив, що особисто отримав $9,1 млн від продажу акцій Elektra через банківські рахунки, які належать його нью-йоркському адвокату. Він сказав, що близько $300 млн готівкою перейшли від Тавіри на рахунки адвоката,
а потім повернулися до Тавіри, не пояснивши, чому. Це гроші, які зараз заморожені. Наступне слухання, на прохання Салінаса Плієго про те, щоб суддя вирішив справу від його імені, призначено на листопад.
Адвокат у Нью-Йорку отримав $4,5 млн, а лондонський брокер мав отримати комісію в розмірі $4,9 млн, заявив Скларов.
Юридичні фірми, що представляють Тавіру і Вайзера, заявили, що претензії Салінаса Плієго до них стосуються повернення майна, а не будь-якого передбачуваного шахрайства, і що вони дотрималися своїх договірних зобов'язань.
Скларов подав зустрічний позов у Лондоні, заявивши, що Салінас Плієго завжди знав, що акції можуть бути передані в позику, і стверджуючи, що мільярдер ввів його в оману щодо своїх фінансів.«Компанії, з якими я працюю, надають високоризикові позики високоризиковим позичальникам/ Дев'яносто відсотків позичальників залишаються задоволеними», — сказав Скларов у своєму електронному листі.
