Про це повідомляє Delo.ua з посиланням на матеріал The Moscow Times.
Інформацію спецслужбі передаватиме Національна система платіжних карт (НСПК) через єдину систему міжвідомчої електронної взаємодії. Обсяг, склад і строки надання даних сторони визначать в окремій угоді, яку має погодити Центробанк РФ.
Відповідний закон у грудні 2025 року підписав Володимир Путін за ініціативою уряду. Раніше відомство мусило надсилати індивідуальні запити до конкретних банків, а пряме підключення до баз НСПК має спростити та прискорити контроль трансакцій. При цьому самій НСПК заборонено повідомляти про факт передачі даних Росфінмоніторингу.
Посилення контролю за рахунками та критерії блокуваньУ межах змін до законодавства щодо протидії відмиванню коштів Росфінмоніторинг уже має право блокувати операції клієнтів банків, яких підозрюють у легалізації незаконних доходів чи фінансуванні екстремізму.
Паралельно Центробанк РФ визначив для банків перелік ознак підозрілих операцій, які мають автоматично блокуватися:
- переказ у нетиповий для клієнта час доби або на нехарактерну суму;
- операція з нового чи підозрілого пристрою;
- наявність отримувача в базах даних учасників шахрайських схем;
- зміна номера телефону в онлайн-банку або на порталі "Госуслуги" безпосередньо перед платежем;
- переказ коштів новому адресату (якому не надсилали гроші останні пів року) після попереднього поповнення власного рахунку на суму від 200 тис. рублів.
