19 липня 2027 року на всій території ЄС набудуть чинності нові правила, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням незаконної діяльності. Для звичайних громадян це означатиме додаткові зобов’язання та перевірки.
У Європейському Союзі з наступного року діятимуть нові умови здійснення покупок на великі суми. Наприклад, правила застосовуватимуться при купівлі нерухомості, автомобілів чи ювелірних виробів. Нові правила є частиною пакету заходів ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), метою якого є стандартизація правил по всьому ЄС та посилення системи фінансового нагляду.
З 19 липня 2027 року на всій території Спільноти буде запроваджено єдиний ліміт для оплати, після перевищення якого продавці та підприємці будуть зобов’язані проводити ретельнішу перевірку клієнтів. Коли нові правила набудуть чинності, по всьому ЄС при транзакціях на суму понад 10 000 євро (на сьогодні приблизно 43 000 злотих) , від покупців вимагатимуть підтвердження своєї особи. Це може включати надання номера PESEL, NIP або реквізитів банківського рахунку.
Раніше обговорювалася можливість заборонити готівкові платежі на суму понад 10 000 євро, проте оплату готівкою і надалі буде дозволено, проте вимагатиметьмся підтвердження особи особи, яка здійснює платіж. Після набрання чинності нових правил кожна транзакція, що перевищує зазначену суму в 10 000 євро, повинна буде бути перевірена, незалежно від форми. У випадку готівкових платежів вимоги можуть бути ще суворішими.
Для готівкових операцій поріг ще нижчий: спрощена належна перевірка клієнтів потрібна для транзакцій на суму 3000 євро.
З практичної точки зору, під час здійснення великих платежів, що підпадають під процедури боротьби з відмиванням грошей, може бути простіше здійснити переказ, який одразу надасть суб’єкту господарювання доступ до детальних даних про клієнта.
Фото ілюстративне
