Національний банк України розпочав позапланові перевірки інших банків після появи матеріалів НАБУ і САП щодо походження грошей використаних для внесення застави у резонансній антикорупційній справі.
Як зазначено в офіційній заяві НБУ, перевірки стартували 24 серпня 2026 року, повідомляє «Комерсант Український»
Регулятор не повідомив, скільки фінансових установ потрапили під перевірку та про які саме банки йдеться.
Що перевіряє Національний банкПредметом перевірок стало дотримання законодавства у сфері фінансового моніторингу під час обслуговування клієнтів, які переказували кошти на рахунок Вищого антикорупційного суду для внесення застави.
Простими словами, НБУ має з’ясувати:
- чи банки належно перевірили клієнтів;
- чи встановлювали походження коштів у передбачених законодавством випадках;
- як оцінювали ризиковість операцій;
- чи звернули увагу на нетипові або пов’язані між собою платежі;
- чи виконали обов’язки щодо виявлення та аналізу підозрілих операцій;
- чи не було втручання у внутрішні процедури фінансового контролю.
а також спеціальні нормативні документи НБУ.
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: САП розкрила фігурантів «Форест Гамп»: у списку 13 прізвищ
Чому справа вийшла за межі Sense BankСпочатку увага регулятора була зосереджена на державному Sense Bank. Позапланові перевірки цієї установи НБУ розпочав 21 серпня.
Регулятор перевіряє можливе втручання в автоматизовану систему банку під час проведення операцій, пов’язаних із заставою. Також вивчаються дії посадових осіб і дотримання внутрішніх процедур фінансового моніторингу.
Тепер коло перевірок розширили на інші банки, які могли обслуговувати клієнтів, пов’язаних із переказуванням коштів до Вищого антикорупційного суду.
Це може означати, що НБУ аналізує весь банківський маршрут грошей: від зарахування коштів на рахунки компаній і фізичних осіб до фінального платежу на рахунок суду.
Що відомо про 150 млн грн заставиУ серпні НАБУ та САП оприлюднили матеріали спецоперації під назвою «Форест Гамп».
За версією слідства, група осіб організувала легалізацію 150 млн грн готівкою Гроші нібито проводили через рахунки підконтрольних підприємств, щоб надалі використати для сплати застави за одного з учасників злочинної організації у справі «Мідас».
Офіційне повідомлення антикорупційних органів не називало одержувача застави на ім’я. Водночас обставини справи та матеріали судових засідань пов’язують цей платіж із колишнім міністром енергетики Германом Галущенком, за якого у червні 2026 року внесли 150 млн грн.
НАБУ і САП стверджують, що для проведення грошей використовували державний банк та рахунки підконтрольних компаній.
Яку роль могла відігравати банківська системаЗа матеріалами антикорупційних органів, учасники схеми нібито намагалися провести кошти так, щоб платежі не були зупинені системою фінансового моніторингу.
Саме тому НБУ перевіряє не лише походження грошей, а й те, як установи реагували на операції клієнтів. Регулятора може цікавити, чи були платежі автоматично позначені як ризикові, хто ухвалював рішення про їх проведення та чи не отримували працівники банків сторонніх вказівок.
Водночас до завершення перевірок немає підстав стверджувати, що всі банки, через які проходили кошти, порушили законодавство.
Чи є ризики для клієнтів банківНаціональний банк не повідомляв про обмеження на роботу перевірюваних установ,
призупинення платежів або проблеми з їхньою платоспроможністю.
Позапланова перевірка у сфері фінансового моніторингу не є оголошенням банку неплатоспроможним. Йдеться про наглядові заходи, під час яких регулятор аналізує конкретні операції та внутрішні процедури.
Клієнтам немає потреби достроково забирати вклади або закривати рахунки лише через повідомлення про перевірку. Водночас варто стежити за офіційними заявами Національного банку України та відповідних фінансових установ.
У чому суть справ «Форест Гамп» і «Феміда»19 серпня НАБУ та САП оприлюднили матеріали розслідування «Форест Гамп». За версією антикорупційних органів, йдеться про діяльність злочинної групи, яка організувала “легалізацію коштів для внесення застави за колишнього міністра енергетики та юстиції Германа Галущенка”. У схемі, за даними слідства, використовувався державний «Сенс Банк».
ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Операція «Форест Гамп»: НАБУ оприлюднило фрагмент розмови фігурантів нового розслідування
Наступного дня НАБУ та САП оприлюднили другу частину розслідування під назвою «Феміда». У ній антикорупційні органи заявили про діяльність тієї ж групи, яка, за версією слідства, “організовувала рейдерські захоплення об’єктів нерухомості та підприємств у Києві”.
Дивіться нас у YouTube: важливі теми – без цензури
