Що таке KYC? Як пройти процедуру KYC на криптобіржі

Останніми роками використання криптовалют фізичними та юридичними особами різко зросло, так само як і частота пов’язаних з ними крадіжок та шахрайства.

Для боротьби зі злочинністю, пов’язаною з криптовалютами, багато юрисдикцій почали регулювати криптобіржі та інші криптосервіси так само, як і в традиційному фінансовому секторі. Зокрема, в багатьох країнах криптовалютні біржі змушені дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей (AML), а отже, здійснювати процедури KYC (Know Your Customer – Знай Свого Клієнта).

У статті описані механізми регулювання криптовалютних бірж, проте наведена тут інформація може стосуватися й інших видів криптосервісів, оскільки вони теж стають об’єктами регулювання.

Що таке KYC?KYC (знай свого клієнта) – це процес перевірки особи клієнта. Він найбільш поширений в установах та компаніях, що надають фінансові послуги. Наприклад, в банках, біржових брокерах, а тепер і на криптобіржах.

Суть KYC полягає в тому, щоб підтвердити, що клієнт є тим, за кого себе видає, та запобігти незаконній діяльності, такій як відмивання грошей, фінансування тероризму та ухилення від сплати податків.

У разі, якщо криптобіржа не проводить KYC, вона може бути притягнута до відповідальності за подібні види незаконної діяльності.

Суть KYC полягає в тому, щоб підтвердити, що клієнт є тим, за кого себе видає, та запобігти незаконній діяльності, такій як відмивання грошей, фінансування тероризму та ухилення від сплати податків. У разі, якщо криптовалютна біржа не проводить KYC, вона може бути притягнута до відповідальності за подібні види незаконної діяльності.

Ви можете створити обліковий запис на біржі без проходження процедури KYC, але ваш обліковий запис буде мати обмеження до тих пір, поки ви не підтвердите свою особу. Найбільш ймовірним обмеженням є те, що біржа просто не дозволить вам вносити гроші або купувати криптовалюту. Або ж вона може встановити обмеження на суму грошей, яку ви можете депонувати.

Як пройти процедуру KYC на криптобіржіКожна криптовалютна біржа проводить процедуру KYC по-різному. Ось інформація, яку зазвичай потрібно надати під час проходження процедури “Знай свого клієнта”:

• Повне ім’я
• Дата народження
• Номер телефону та/або адреса електронної пошти
• Фізична адреса та/або країна проживання
• Фотографія/скан державного посвідчення особи, наприклад, водійських прав або паспорта
• Копія рахунку за комунальні послуги
• Фотографія з документом, що посвідчує особу

Чи безпечна процедура KYC для клієнтів?

Знай свого клієнта – це безпечний процес, якщо компанія, з якою ви маєте справу, має політику конфіденційності та безпеки, яка захищає вашу інформацію.

Однак шахраї можуть спробувати використати KYC-верифікацію як прикриття для крадіжки вашої інформації; отже, завжди перевіряйте, щоб ви надавали інформацію тільки безпосередньо компанії, в якій ви намагаєтеся пройти верифікацію. Важливо пам’ятати, що KYC вимагає видимої документації і тому не може бути виконана по телефону; будь-який телефонний дзвінок з проханням надати особисту інформацію, пов’язану з KYC, є шахрайством.

Чи можливо купити крипту на біржі без проходження KYC?Так, існує багато криптовалютних бірж, які не вимагають KYC. Близько третини криптовалютних бірж мають незначний рівень KYC або взагалі його не мають.

Читайте також: Біржі без KYC.

Існують також деякі однорангові торгові платформи (P2P), де ви можете купити криптовалюту безпосередньо у іншої особи, але ці варіанти купівлі цифрових активів мають значний ризик.

Важливо пам’ятати, що хоча реєстрація без використання KYC простіша і зберігає вашу інформацію приватною,

ви, імовірно, можете зіткнетися зі зловмисною поведінкою на цій платформі і будете схильні до підвищеного ризику атак.

KYC – хоч і незручний, але допомагає боротися зі злочинною діяльністю (наприклад, відмиванням грошей) і торгівлею криптовалютами неповнолітніми.

Звичайно, ви також можете заперечити, що надання KYC не є корисним для конфіденційності споживачів. Але факт залишається фактом: більшість великих криптовалютних бірж вимагають певної форми перевірки особи.

ВисновокKYC, або Know Your Customer, – це процес перевірки особи клієнта. Ця процедура проводиться для забезпечення законності та легітимності транзакцій на біржах. KYC також проводять для присікання спроб злочинців використовувати криптобіржі для відмивання грошей або іншої незаконної діяльності.

The post Що таке KYC? Як пройти процедуру KYC на криптобіржі appeared first on CryptoMisto.