Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) опублікувала міжнародний план протидії організованим мережам онлайн-шахрайства, які щороку завдають фінансових збитків на десятки мільярдів доларів.
У новому звіті організація закликає держави зосередитися на виявленні всієї інфраструктури шахрайських мереж, перекритті каналів переміщення незаконних доходів та посиленні міжнародної співпраці.
За інформацією FATF, організовані центри онлайн-шахрайства діють у країнах Африки, Європи, Північної та Південної Америки й Азії. Їхня діяльність охоплює не лише фінансові злочини, а й торгівлю людьми та примусове залучення працівників до шахрайських операцій.
Зокрема, у Південно-Східній Азії серед осіб, залучених до таких центрів, виявили громадян щонайменше 80 країн. За наведеними у звіті оцінками, у М’янмі близько 120 тисяч людей примушують брати участь в онлайн-шахрайстві.
Злочинні угруповання використовують складні механізми переміщення коштів, поєднуючи традиційні банківські інструменти з цифровими активами та неформальними системами переказів.
Як шахрайські мережі переміщують і відмивають грошіFATF звертає увагу на використання підставних банківських рахунків, готівкових операцій, криптоактивів і неформальних платіжних каналів для приховування походження викрадених коштів.
Особливу проблему становить швидкість сучасних фінансових транзакцій. Через системи миттєвих платежів гроші потерпілих можуть бути виведені з рахунків протягом двох хвилин, що суттєво ускладнює їх подальше відстеження та повернення.
У звіті також наведено приклад розслідування, під час якого аналітики блокчейну простежили понад $100 млн переказів від потерпілих до групи криптовалютних гаманців, пов’язаних із шахрайським центром.
Водночас використання штучного інтелекту, дипфейків та автоматизованих технологій дозволяє злочинним мережам знижувати витрати на проведення шахрайських операцій і збільшувати кількість потенційних жертв.
FATF визначила шість напрямів міжнародної протидіїУ своєму плані FATF сформулювала шість основних принципів боротьби з транснаціональними шахрайськими центрами.
Перший передбачає протидію всій злочинній мережі,
включно з організаторами, вербувальниками, фінансовими посередниками та іншими учасниками, а не лише ліквідацію окремих фізичних центрів.
Другий напрям стосується перекриття незаконних фінансових потоків, відстеження руху викрадених грошей, блокування відповідних активів та створення умов для їх повернення потерпілим.
Третій принцип передбачає посилення обміну інформацією між банками, криптовалютними компаніями, технологічними платформами, операторами зв’язку та правоохоронними органами.
Окрему увагу FATF приділяє швидкості реагування. Організація рекомендує забезпечити можливість оперативного блокування та повернення коштів у перші 24–72 години після виявлення шахрайських операцій.
П’ятий напрям охоплює захист постраждалих, зокрема осіб, які втратили кошти, та людей, яких примусово залучили до діяльності шахрайських центрів.
Шостий принцип передбачає постійне оновлення механізмів протидії з урахуванням розвитку штучного інтелекту, автоматизації та нових каналів здійснення платежів.
У FATF наголошують на необхідності скоординованих дій держав, фінансових установ і технологічних компаній, оскільки транснаціональний характер шахрайських мереж дозволяє злочинцям швидко переміщувати кошти між юрисдикціями та використовувати відмінності в національних системах фінансового контролю.
